Thâm nhập đường dây &039tín dụng đen&039 qua app: Công an đột xuất kiểm tra công ty cho vay qua app

Từ thông tin pv cung cấp, ngày 2/6, Công an TP. Công an quận 1 TP HCM phối hợp kiểm tra đột xuất trụ sở công ty xe chở tiền trong tòa nhà cho thuê tại phường Phạm Ngữ lao 17 tấn, quận 1.

Theo ghi nhận của pv, khoảng 10h15, hàng chục cán bộ, chiến sĩ Phòng Cảnh sát hình sự (pc02) Công an TP. hcm phối hợp với Đội Cảnh sát hình sự Công an quận 1 Fan Wulao (quận 1) kiểm tra trụ sở công ty TNHH cashwagon (gọi tắt là công ty cashwagon).

Bạn Đang Xem: Thâm nhập đường dây &039tín dụng đen&039 qua app: Công an đột xuất kiểm tra công ty cho vay qua app

Đây là một công ty bị điều tra và trừng phạt bằng cách xuyên thấu quang điện, phản ánh mức lãi suất cho vay cao và hành vi “đe dọa” người vay và người thân, bạn bè của nhân viên. . Việc kiểm tra tiếp tục cho đến trưa và đến 10h tối hôm qua vẫn chưa có dấu hiệu kết thúc. Tại hiện trường kiểm tra, ngoài lực lượng công an, tổ kiểm sát viên cũng có mặt.

Thông tin về số lượng khách hàng, số tiền thanh toán trên trang web được cung cấp bởi cashwagon.

Một nguồn tin kể với một phóng viên trẻ rằng khi công an đến kiểm tra, nhân viên của hãng xe rút tiền được yêu cầu ở lại văn phòng và viết tường trình để phục vụ công tác kiểm tra, khám xét của cơ quan. ubnd p. pham ngu lao cũng cung cấp thức ăn và đồ uống cho khoảng 175 nhân viên của công ty.

Công ty “hai trong một”

Trong khi đó, các đường dây cho vay qua ứng dụng đang có dấu hiệu núp bóng các công ty “ma” để trốn tránh cơ quan chức năng, theo điều tra của pv. Cụ thể, trong thời gian đào tạo trước khi vào làm công việc thu tiền qua điện thoại của công ty xe hơi, pv thường nghe người tên ch trong phòng nhân sự. Lời nhắc nhở nồng nhiệt: “Khi giao dịch, bạn phải nhớ giới thiệu mình với khách hàng là nhân viên của công ty Loantech Limited (gọi tắt là Loantech) và là đối tác của cashwagon. Nếu vi phạm điều này, chúng tôi có thể bị sa thải”.

Lendtech là ai? lối đi. Giải thích: “Với hồ sơ vay hợp lệ của khách hàng, chúng tôi sẽ chuyển giao cho bên thứ ba. Công ty đó là nơi thực hiện việc thanh toán cho khách hàng. Hiện tại công ty chúng tôi chỉ liên kết với công ty thứ ba là công ty lendingtech.

Đây là công ty cung cấp và xử lý các khoản vay hợp pháp. Khi một nhân viên gọi điện cho khách hàng, đừng nói rằng chúng tôi là nhân viên của cashwagon. Tại sao? Vì công ty cashwagon không có chức năng cho vay nên không liên quan gì đến hồ sơ vay của khách hàng. Vì vậy, chúng tôi sẽ nói: Cuộc gọi của công ty Lendtech, đối tác cashwagon “.

Cuối cùng, ch. Nói thẳng ra thì cashwagon và lendingtech thực chất là “hai trong một”: “Nói tóm lại, ai là người loan tải? Sẽ luôn là tôi. Lendtech là tôi, tôi chỉ tạo ra cái tên này với tư cách là nhà đầu tư của tôi, để tôi có thể hoạt động bình thường”. Đây là cách để “lách luật”.

Xem Thêm : Hợp Cạ Là Gì, Nghĩa Của Từ Cạ, 15 Biểu Hiện Của Một Cặp Đôi Hợp Cạ

Các công ty vay tiền qua ứng dụng của Trung Quốc không thành lập công ty thứ 3 để cho vay trực tiếp, do không hiểu luật nên mới bị cảnh sát “tóm”. Hãng xe rút tiền chỉ tuân theo luật nên … vẫn hoạt động (!?) “.

Theo dõi công ty “ma”

Sau khi xác minh, ngày 23/6/2017, công ty xe tiền mặt được Sở Kế hoạch và Đầu tư TP. tại hcm, do bà n.t.t.h (34 tuổi, ngụ quận 7) làm đại diện pháp luật, vốn đăng ký hơn 2,3 tỷ rupiah, có chức năng “dịch vụ tư vấn tài chính” nhưng không có khả năng cho vay.

Công ty TNHH Loantech có trụ sở chính tại 326 cách mạng tháng 8, phường 10, quận 3, do Bộ Kế hoạch và Đầu tư Thành phố Hồ Chí Minh làm chủ đầu tư. hcm được cấp giấy phép kinh doanh ngày 20/09/2017. Công ty do ông c.m.q (43 tuổi, ngụ Q.3) làm giám đốc, vốn đăng ký 50 triệu đồng, hoạt động đa ngành nghề với chức năng “Hoạt động tín dụng khác, chi tiết: Dịch vụ cầm đồ”.

Chiều ngày 21/5, pv gọi điện cho anh Q.. (Số điện thoại đăng ký tại Phòng Dịch vụ Điện thoại TP.HCM) Hệ thống nhắc: “Xin lỗi, số điện thoại quý khách vừa gọi không chính xác”. Tiếp đó, pv tìm đến địa chỉ 326 cách mạng tháng 8 để xác minh, liên hệ với công ty TNHH lentech, bảo vệ của tòa nhà xác nhận: “Công ty này không có trụ sở kinh doanh tại đây, chỉ đăng ký tại đây.”

pv đã liên hệ với một người tự xưng là nhân viên phòng thương mại của tòa nhà, người này cung cấp số điện thoại khác cho biết “đây là người biết rất rõ về công ty Loantech”. Sau khi bấm vào số điện thoại trên, đầu dây bên kia thừa nhận có quan hệ với Lendtech, nhưng nghe giới thiệu: “Em trai tôi có vay tiền Lendtech và có nhiều nợ nần. Tôi muốn làm rõ với công ty và trả tiền cho tôi. anh ơi ”, người này nhanh nhảu vặn lại:“ Chết nhầm số rồi à?! ”.

Trong khi đó, thông tin hợp đồng vay của công ty cashwagon, địa chỉ công ty Loantech là 48a võ văn tân, phường 6, quận 3. pv tìm được địa chỉ và bảo vệ nhà xác nhận anh ấy làm ở đây 7 năm và chưa hề biết đến tên lenttech. “Căn nhà hiện đang cho thuê, và không có công ty nào hoạt động ở đây”, nhân viên bảo vệ cho biết.

“Vòi bạch tuộc” được sử dụng rộng rãi

Các quảng cáo có cánh từ nhân viên về Xe tiền mặt, chẳng hạn như: “Trở thành công ty dịch vụ tài chính lớn nhất ở Châu Á Thái Bình Dương.

Xuất hiện tại nhiều quốc gia trong khu vực Đông Nam Á “, pv vào trang web của cashwagon và chứng kiến” vòi bạch tuộc “của công ty vươn ra nhiều quốc gia. Tại Việt Nam, công ty đã giới thiệu hơn 280.000 khách hàng và chi 100 triệu đô la Mỹ; Indonesia có hơn 31 khách hàng 100.000, trả 105 triệu đô la; Philippines với hơn 280.000 khách hàng, trả 85 triệu đô la; Malaysia, có hơn 15.000 khách hàng, trả 6 triệu đô la, Sri Lanka, có hơn 210.000 khách hàng, trả 45 triệu đô la …

Xem Thêm : Vài nét về Đạo tràng Pháp Hoa

Địa chỉ đã đăng ký với Sở Kế hoạch và Đầu tư Thành phố Hồ Chí Minh. hcm hiện không có “bóng dáng” của các công ty lendingtech

Theo chia sẻ của một giám đốc công ty cashwagon, khách hàng của công ty tại Việt Nam tập trung ở cả 3 miền. Khách hàng tìm đến doanh nghiệp thường xuyên hơn qua ứng dụng dành cho thiết bị di động (83%) so với trang web (17%) và hơn 60% trong số họ vay lại.

“Chúng tôi không cần lưu trữ bất kỳ giấy tờ nào trong quá trình làm việc. Tất cả là về hệ thống, công nghệ. Chúng tôi có các ông chủ từ nước ngoài, hầu hết các ông chủ của chúng tôi đến từ Nga và Ấn Độ”, ch. tiết lộ. Như ch. Cho biết, trong những ngày thâm nhập thực tế, chúng tôi đã chứng kiến ​​nhiều “ông chủ” người nước ngoài đến đây làm việc.

Thanh toán tại cửa hàng tiện lợi

Theo nghiên cứu của pv, việc trả tiền mặt cho các công ty ô tô là khá dễ dàng đối với người vay. Hầu hết các hệ thống cửa hàng tiện lợi đều “hợp tác” với các công ty, nhưng thường gặp nhất là ở fpt shop, momo app, viettel post… nhất là những công ty không hỗ trợ người làm việc tại cửa hàng. Các ngành: Quân đội, Công an, Nhà báo, Luật sư… Tránh “bất đồng”.

Tối 30/5, chúng tôi đến cửa hàng fpt trên đường Chen Xingdao (trang 2, quận 5) để tìm hiểu về khoản vay và trả lãi của công ty xe hơi. Nam nhân viên cửa hàng cho biết, muốn trả xe, bạn chỉ cần mang theo số CMND hoặc số hợp đồng vay, nhân viên có thể trả. “Nếu thanh toán bằng tiền mặt, khách sẽ không phải trả gì. Chuyển khoản sẽ tính 1% số tiền đã thanh toán”, chuyên gia tư vấn. Tương tự, tại một cửa hàng tiện lợi trên đường Ho Chun Heung (P. 6, Q.3), nhân viên gật đầu đồng ý trả tiền mặt cho hãng xe.

Tương tự khi sử dụng các ứng dụng thanh toán trực tuyến như momo, khách hàng chỉ cần tải ứng dụng này về, sau đó đăng nhập và chọn dịch vụ thanh toán vay tiêu dùng-dịch vụ thanh toán-cashwagon / nhập số hợp đồng hoặc số cmnd-tiếp tục-xác nhận …

Khách hàng và những người thân yêu cực kỳ khó chịu

Hàng ngày, ‘sếp’ của họ liên tục hướng dẫn, khuyến khích đám đòi nợ thuê qua điện thoại để đạt được doanh thu khủng (pv).

“Áp lực tìm kiếm thông tin qua zalo, facebook, google, công ty khách hàng. Quay số, nhắn tin khẩn cấp, làm phiền khách hàng và người thân đến cực độ. Hãy tận dụng điện thoại di động cá nhân để gọi điện liên tục, không trường hợp nào có thể làm được. Sơ suất và chủ quan ”, p.n (43 tuổi), một trong những“ trùm ”của tổ đòi nợ, hô hào.

Đồng thời, một số nhân viên như k.n, x.l, n.a, h.y, l.h … luôn dẫn trước doanh số vì quá “hét”. Thông thường, trong nửa đầu tháng 5, doanh thu của k.n là hơn 422 triệu đồng; x.l là hơn 403 triệu đồng; n.a là hơn 337 triệu đồng; l.h là hơn 273 triệu đồng. Vào cuối tháng, công ty xe hơi tiền mặt sẽ thưởng và tăng lương nếu ai đó đứng đầu về thu nhập nợ.