Cá nhân có thể mua, bán ngoại tệ ở đâu? | Văn bản hướng dẫn

Ảnh minh họa (tài nguyên web)

Bạn Đang Xem: Cá nhân có thể mua, bán ngoại tệ ở đâu? | Văn bản hướng dẫn

Căn cứ quy định tại Điều 4 Nghị định số 89/2016/nĐ-cp do Chính phủ ban hành ngày 01 tháng 7 năm 2016 quy định điều kiện hoạt động của đại lý đổi ngoại tệ, làm dịch vụ nhận chi, trả ngoại tệ, tổ chức kinh tế.Tổ chức kinh tế chỉ được hoạt động đại lý đổi ngoại tệ sau khi có Giấy chứng nhận đăng ký đại lý đổi ngoại tệ do Ngân hàng Nhà nước Việt Nam cấp.”

Do đó, điều kiện để tổ chức kinh tế được Ngân hàng Nhà nước Việt Nam xem xét, cấp Giấy chứng nhận đăng ký đại lý đổi ngoại tệ là:

1.Doanh nghiệp được thành lập hoặc đăng ký kinh doanh theo pháp luật Việt Nam.

2. Có đại lý thu đổi ngoại tệ tại một hoặc nhiều địa điểm sau:

Xem Thêm: Cây an xoa mọc ở đâu có mấy loại?

a) Được cơ quan quản lý du lịch quốc gia xếp hạng cơ sở lưu trú du lịch từ 3 sao trở lên;

Xem Thêm : Top 3 các bệnh về dây thanh quản phổ biến

b) Cửa khẩu quốc tế (đường bộ, đường hàng không, đường thủy);

c) Khu vui chơi có thưởng cho người nước ngoài được cấp phép hợp pháp;

d) Phòng vé các hãng hàng không nước ngoài, Phòng vé vận chuyển, lữ hành, quốc tế của Vietnam Airlines;

d) Khu du lịch, trung tâm thương mại, siêu thị nơi khách du lịch nước ngoài tham quan, mua sắm.

Xem Thêm: Lưu ý khi đi khám tại Bệnh viện K3 cơ sở Tân Triều – BookingCare

3. Có cơ sở đáp ứng các yêu cầu đại lý thu đổi ngoại tệ sau:

a) có mặt bằng giao dịch riêng biệt (phòng hoặc quầy không gắn liền với các hoạt động kinh doanh khác và chỉ chuyên dùng để thu đổi ngoại tệ);

b) Cơ sở giao dịch phải được trang bị các phương tiện làm việc tối thiểu bao gồm điện thoại, máy fax, két an toàn, bảng thông báo tỷ giá hối đoái công khai, biển hiệu mang tên tổ chức tín dụng được phép và đại lý đổi ngoại tệ.

Xem Thêm : Tìm hiểu cách rút tiền ví MoMo cho người mới sử dụng

4. Nhân viên trực tiếp làm việc tại các điểm đổi ngoại tệ phải có chứng chỉ do tổ chức tín dụng được phép cấp, chứng minh đã được đào tạo, tập huấn kỹ năng nhận biết ngoại tệ thật, giả.

5.Có quy trình thu đổi ngoại tệ chuyên nghiệp và thực hiện các biện pháp đảm bảo an toàn, bảo mật cho quy trình thu đổi ngoại tệ.

Xem Thêm: Hướng dẫn cách thay tháo bình ắc quy xe Vision đúng chuẩn

6.Được tổ chức tín dụng được phép ủy quyền làm đại lý đổi ngoại tệ.

7.Tổ chức kinh tế chỉ được làm đại lý đổi ngoại tệ của một tổ chức tín dụng được phép và tổ chức kinh tế có thể thỏa thuận đặt đại lý đổi ngoại tệ tại một hoặc nhiều địa điểm trên địa bàn nơi tổ chức kinh tế đặt trụ sở. nằm. văn phòng hoặc chi nhánh.

Do đó, nếu tổ chức kinh tế có hoạt động đại lý ngoại hối đồng thời đáp ứng đủ các điều kiện nêu trên và có hành vi mua, bán, trao đổi ngoại tệ thì không bị xử phạt. Hiện nay, các ngân hàng đều có giấy phép kinh doanh ngoại tệ, tất cả các chi nhánh ngân hàng thương mại, điểm kinh doanh đều là điểm thu đổi USD và ngoại tệ hợp pháp; ngoài ra, người dân cũng có thể đến các tổ chức tín dụng, tiệm vàng được Ngân hàng Nhà nước cấp phép để mua, bán và trao đổi ngoại tệ.

Ngoài ra, cần lưu ý theo quy định tại Điều 24 điểm a khoản 3 Nghị định số 96/2014/nĐ-cp ngày 17/10/2014 của Chính phủ thì nếu cá nhân vi phạm việc mua bán hàng hóa Nếu vi phạm Quy định về thu đổi ngoại tệ sẽ bị xử phạt vi phạm hành chính trong lĩnh vực tiền tệ và ngân hàng với mức phạt từ 80 đến 100 triệu đồng. Ngoài ra, theo Điều 24 khoản 8 điểm a Nghị định số 96/2014/nĐ-cp, hành vi này còn bị áp dụng hình thức xử phạt bổ sung là tịch thu số ngoại tệ, đồng Việt Nam.

Nỗi nhớ – vksnd tp.cần thơ

Theo Control Journal